Инвестиции в криптовалюты. Руководство для начинающих.

Криптовалютное пространство очень быстро растет, одновременно с рисками нахождения в нём. Для новичков это оборачиавется сложностями в том чтобы сориентироваться во всем многообразии возможностей и выбрать из них самые безопасные.

Если вы собрались инвестировать в криптовалюты, но не знаете с чего начать, то это руководство для вас. Здесь мы рассмотрим некоторые из наиболее важных концепций и соображений, с которыми вам, скорее всего, потребуется разобраться при инвестировании, и дадим несколько советов, которые помогут вам на этом пути.

Разные блокчейны

Подобно тому, как существуют разные операционные системы для программ и приложений, такие как macOS, Windows, Linux и Android, существуют и разные блокчейны.

Среди наиболее популярных блокчейнов с поддержкой смарт-контрактов в настоящее время можно отметить Ethereum, BNB Chain, Solana и Avalanche. У каждого из них есть свой набор популярных DApps, многие из которых действительно полезны и безопасны, тогда как другие — не совсем. Еще вам понадобится отдельный кошелек для взаимодействия с каждым из блокчейнов.

Они могут значительно различаться по своему виду, функциям, назначению и полезности. Каждый из них представляет разные возможности и риски.

Новые блокчейны с поддержкой смарт-контрактов появляются регулярно, амбиции у каждого проекта при этом вселенского масштаба. Многие из них либо не достигают своих целей, либо переключаются на другую нишу, либо полностью терпят неудачу.

Совет для начинающих: Блокчейны на ранних стадиях часто обещают функционал, который потом не способны реализовать. История показывает, что на внедрение новаторских улучшений часто уходят годы. Тем не менее, рекомендуется ознакомиться с различными платформами, чтобы использовать доступные сейчас возможности по максимуму.

Что такое криптокошельки

Любому, кто захочет взаимодействовать с криптовалютами, понадобится какой-либо кошелек для управления и хранения цифровых активов. Подобно кошельку, в котором вы храните свои деньги и карты, криптовалютные кошельки могут значительно различаться по своему виду, функционалу и уровню безопасности.

Все кошельки можно разделить на две категории: кастодиальные и некастодиальные:

Криптовалютные биржи

Чтобы инвестировать в криптовалюты, вам, вероятно, понадобится обменная платформа или биржа. Обычно на них можно покупать, продавать или обменивать различные криптовалюты в безопасной и доступной среде.

В целом биржи можно разделить на два основных типа: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). Централизованные биржи, как правило, быстрее, дешевле в использовании и проще в доступе, но ради этого приходится жертвовать конфиденциальностью и рисковать сохранностью ваших активов. Децентрализованные биржи обычно отличаются лучшим набором активов и позволяют вам ни на минуту не терять полный контроль над своими активами, но обычно их сложнее и дороже использовать.

Большинство профессиональных трейдеров криптовалюты пользуются и тем и тем и могут использовать биржи для открытия длинных, коротких позиций или других инструментов чтобы максимизировать потенциальную выгоду.

Совет для начинающих: будь то централизованные или децентрализованные биржи, вам почти наверняка понадобится использовать несколько для эффективных инвестиций. По этой причине мы рекомендуем попробовать несколько основных платформ, чтобы определить, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям — с учетом безопасности, набора активов, вариантов трейдинга, ликвидности, репутации и т.д.

Что такое лаунчпады?

Такие платформы вручную отбирают перспективные проекты на ранней стадии, а затем открывают раунд финансирования в них для своих пользователей, прежде чем те будут размещены на других биржах. Как правило токены продаются по относительно низкой цене и становятся доступны не сразу а согласно заранее определенному графику.

Подавляющее большинство самых результативных проектов этого года проходили через сбор средств через один или даже несколько лаунчпадов, но это не обязательно гарантирует успех. Огромное количество низкокачественных проектов также попадает на лаунчпады, хотя платформы самого высокого уровня, как правило, очень пристально отбирают проекты.

Лаунчпады могут значительно различаться по способу работы, но подавляющее большинство из них имеют следующие три общих свойства:

• Участники должны иметь и, возможно, держать в стейке некоторое минимальное количество собственных токенов платформы.
• Пользователи разделяются на уровни на основе количества сохраненных или закрепленных токенов. Более высокие уровни обычно получают более крупные ассигнования, лучший доступ к проектам и меньше второстепенных требований.
• Проекты отбираются командой лаунчпада вручную с целью выбора только высококачественных проектов, которые принесут инвесторам прибыль.

Как и со всем в сфере криптовалют, ландшафт лаунчпадов невероятно разнообразен, и сейчас доступны десятки различных платформ. Многие из них сосредоточены на проектах, запускаемых на определенном блокчейне (например, Solanium фокусируется на Solana, тогда как Terraformer фокусируется на Terra), в то время как другие фокусируются на конкретных секторах или нишах, таких как NFT, DeFi, игры или проекты метавселенной.

Совет для начинающих: не все лаунчпады одинаковы. Даже самые лучшие лаунчпады иногда терпят неудачу. Тем не менее, лучшие стартовые площадки исторически приносили инвесторам отличную прибыль, в то время как менее известные могут оказаться крайне неудачными. Будьте осмотрительны перед тем как вкладывать куда-либо свои деньги.

Децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы, или DeFi, быстро становятся одним из наиболее заметных векторов использования блокчейн-технологий. Считается, что они будут основой финансовой инфраструктуры следующего поколения.

Короче говоря, это инструменты, платформы, протоколы, уровни и услуги, которые позволяют пользователям использовать криптовалюты в финансовых целях и часто копируют традиционные финансовые инструменты и услуги, такие как банки, кредиты, биржи, страхование и многое другое.

Как быстро расширяющийся спектр услуг, DeFi представляет огромное количество потенциальных инвестиционных возможностей, многие из которых оказываются действительно прибыльными, а другие оказываются менее привлекательными, чем кажутся на первый взгляд.

Хотите углубиться в DeFi? Ознакомьтесь с нашим полным погружением в тему.

Пренебрегая DeFi как криптовалютный инвестор вы окажете себе медвежью услугу, если не будете обладать хотя бы базовым пониманием ландшафта DeFi и всех возможностей и рисков, которые он предоставляет.

Некоторые из наиболее популярных типов DeFi проектов включают в себя:

• Децентрализованные биржи (DEX): они позволяют пользователям торговать криптовалютами, не полагаясь на централизованные платформы. Среди наиболее популярных платформ сегодня: Uniswap, Curve, PancakeSwap и TraderJoe.
• Агрегаторы: они объединяют предложения нескольких продуктов DeFi, чтобы дать пользователям возможность получить доступ к лучшим тарифам и/или предложениям через единый интерфейс, например 1inch, который объединяет цены с нескольких DEX.
• Открытые протоколы кредитования: используются для заимствования и кредитования криптовалютами через децентрализованные пулы активов. Популярные варианты это Aave, Compound и Venus.
• Синтетические активы: активы на основе блокчейна, которые воспроизводят свойства и/или ценовое движение других реальных или цифровых активов, таких как синтетические акции Mirror Protocol или Synthetix.
• Децентрализованные торговые площадки: используются для торговли цифровыми активами, включая NFT и криптовалюты, в условиях однорангового рынка, например OpenSea и HoDooi.
• Доходные фермы: в основном используются для получения дохода от депозитов криптовалюты или токенов поставщика ликвидности. Примеры включают PancakeSwap, Pangolin и WagyuSwap.
• Платформы децентрализованных деривативов: это платформы, которые позволяют создавать, торговать или использовать децентрализованные деривативы, например Augur, Injective Protocol и BarnBridge.
• Страхование: эти платформы позволяют пользователям оформлять страховку своих позиций в криптовалюте для защиты от различных рисков, таких как взломы или ошибки в смарт-контрактах. Их также можно использовать для получения дохода, предоставляя ликвидность страховым протоколам, таким как Nexus Mutual.
• Обеспеченные стейблкоины: это стейблкоины, которые напрямую не обеспечены фиатом, а вместо этого обеспечены волатильными активами. К ним относятся DAI и TerraUSD (UST).
• Лаунчпады. Многие лаунчпады можно рассматривать как часть инфраструктуры DeFi, поскольку они предоставляют доступ к IDO не требующий доверия между участниками.
• Сберегательные/инвестиционные счета: эти платформы позволяют пользователям вносить средства для получения дохода, часто используя несколько стратегий. Примеры включают Orion Money, Bitlocus и Yearn Finance.

Как мы уже упоминали ранее, каждый блокчейн обладает своей собственной DeFi-инфрастурктурой, хотя многие платформы предпочитают использовать сразу несколько разных блокчейнов. Из-за этого ландшафт DeFi представляет собой своего рода кроличью нору, где оставаться в курсе всех новых разработок и инноваций может быть крайне сложно.

Тем не менее, существует огромное количество возможностей для инвестирования и получения прибыли с помощью продуктов и платформ DeFi — будь то спекуляции на их собственных активах, использование их для получения пассивного дохода, предоставление ликвидности или что-то еще.

Совет для начинающих. Как быстро развивающаяся отрасль, пространство DeFi может быть рискованным местом для инвестирования или размещения ваших средств. Взломы, кражи и сбои протоколов — обычное дело, особенно среди менее известных платформ. Из-за этого важно хорошо разбираться в рисках, связанных с DeFi, чтобы знать, чего следует избегать.

Невзаимозаменяемые токены (NFT)

Невзаимозаменяемые токены существуют почти так же долго, как и многие криптовалюты, но они лишь недавно привлекли к себе всеобщее внимание.

В настоящее время они обычно используются для представления предметов искусства, игровых объектов, цифровых предметов коллекционирования или прав собственности на что-нибудь еще. Некоторые из них могут со вренемем значительно вырасти в цене, в то время как другие — обесцениться.

Возможно, вы слышали даже ни одну из бесчисленных историй о том как кто-то смог стать миллионером просто покупая и продавая NFT.

Хотя некоторм действительно удалось разбогатеть благодаря инвестициям в NFT, эти люди являются исключением — большинство инвесторов NFT не станут богачами благодаря ним. Тем не менее, на растущем рынке есть шанс получить неплохую прибыль,но обычно это несколько сложнее, чем просто купить пару NFT и подержать некоторое время перед продажей в сто раз дороже.

Существует множество факторов, определяющих, будет ли NFT расти в цене, в том числе:

• Редкость: более редкие NFT в отдельной коллекции, как правило, (но не всегда) более ценны, чем более распространенные NFT. Обычно это относится только к популярным коллекциям NFT.
• Начальная цена: чем ближе вы платите к первоначальной цене NFT (т. е. стоимости чеканки), тем больше вероятность того, что ваш токен вырастет в цене. Тем не менее, непопулярные коллекции могут упасть ниже своей первоначальной цены, и многие из них никогда не восстановятся.
• Ажиотаж: многие коллекции NFT демонстрируют постепенный рост цены в течение длительного периода времени, в то время как другие испытывают внезапный скачок стоимости в результате быстрого взрыва популярности. Цена такого актива может упасть так же быстро как и выросла, если популярность пройдет.
• Практический смысл: некоторые NFTs, в том числе те, которые связаны с блокчейнами и интерактивным опытом, могут иметь какой-то практический смысл. NFT высокой полезностью могут быть более привлекательными для инвестиций, чем бессмысленные.
• Дизайнер/создатель: в случае объектов NFT-искусства, произведения, созданные конкретным художником, могут действительно стать ценной покупкой. Например, NFT, созданный известным цифровым художником Beeple, потенциально может быть продан на аукционе за миллионы долларов.
• Спрос и предложение: избыток NFT в отдельной коллекции может снизить стоимость, тогда как повышенный спрос может повысить ее. Продавать NFT лучше когда рынок расгорячён.

Как и всегда, успех инвестиций в NFT обычно сводится к выбору активов, стратегии входа/выхода, долгосрочному фокусу и зачастую удаче. В любом случае, чем лучше вы осведомлены о пространстве NFT, тем выше ваши шансы распознать действительно привлекательную возможность.

Совет для начинающих: существует огромное количество инструментов, которые можно использовать для отслеживания популярных и предстоящих коллекций NFT, включая наш собственный трекер NFTи инструменты NFT Paradise от Nansen. Часто более продвинутые инструменты - залог успеха в инвестициях, особенно в быстро меняющемся мире NFT.

Стейблкоины

Как следует из их названия, стейблкоины — это тип криптовалют со стабильной ценой. Они предназначены для поддержания своей стоимости на фиксированном уровне и в основном используются теми, кто хочет временно отказаться от волатильности.

На момент написания статьи существуют стабильные версии нескольких популярных фиатных валют, включая доллар США (USD), евро (EUR) и турецкую лиру (TRY).

Сама стабилизация цены может происходить несколькими способами, например, путем привязки 1:1 к реальной фиатной валюте, хранящейся на депозитарном счете эмитента стейблкоина, или алгоритмической стабилизации с использованием сверхобеспеченных резервов волатильных активов или оракулов для поддержания цены как можно ближе к цели, насколько это возможно.

Совет для начинающих: маловероятно, что вы захотите «инвестировать» в стейблкоины как таковые, но вы, вероятно, хотели бы знать, как они работают и как ими торгуют. Стейблкоины могут значительно различаться по доступности, стабильности и ликвидности.

Инвестиционная стратегия

В зависимости от характера, стартового капитала и терпимости к риску, а также множества других факторов, инвестиционные стратегии разных людей могут значительно различаться. Некоторые предпочитают внутридневную торговлю, чтобы гарантировать быструю прибыль и не погружаться в более широкую картину, в то время как другие предпочитают играть вдолгую и будут "сидеть" на активах месяцами или даже годами, прежде чем фиксировать прибыль.

Хотите узнать о различиях между TA и FA? Жмите сюда!

Пускай мы не можем точно сказать вам, во что инвестировать или как управлять своими средствами, существует огромное количество инструментов и источников информации, которые могут помочь вам принимать более разумные инвестиционные решения. Чем больше вы осведомлены о рынке, тем лучше вы можете на нем оперировать.

Ниже мы перечислили ряд инструментов и ресурсов, которые могу вам помочь:

• Создавайте и отслеживайте показатели свого портфолио с помощью нашего инструмента;
• Отслеживайте предстоящие ICO/IEO/IDO с помощью ICO-календаря CoinMarketCap;
• Узнайте о теории трейдинга на CoinMarketCap Academy;
• Рынок не всегда будет расти, научитесь открывать короткие позиции, чтобы торговать на нисходящем тренде;
• Торгуйте как профессионалы с помощью аналитики данных от Nansen.

Совет для начинающих: если вы испытываете трудности с получением прибыли, попробуйте инвестировать в криптовалютный фонд. Это такие платформы, которые управляют средствами от имени своих клиентов и используют команду опытных трейдеров, аналитиков и экспертов для инвестирования в криптовалюты. Некоторые из наиболее хорошо зарекомендовавших себя фондов, как правило, имеют отличный послужной список и исторически приносили инвесторам впечатляющую доходность.

Управление рисками

Управление рисками абсолютно необходимо, если вы хотите выжить, инвестируя в крипту, и это один из лучших способов гарантировать, что у вас есть хорошие шансы выйти с прибылью. На практике это будет означать держать под контролем объем позиций, а также выбирать объект инвестиций полагаясь на правильные индикаторы. Как всегда в инвестициях, никогда не инвестируйте больше, чем вы можете себе позволить (и готовы) потерять, и никогда не кладите все яйца в одну корзину.

Криптовалютный ландшафт становится все более разнообразным, и конкуренция внутри каждого сегмента отрасли растет. Даже если когда-то нормальной стратегией было просто вложить все свои деньги практически во что угодно и дождаться прибыли, теперь проигравших больше, чем победителей, но победители по-прежнему показывают себя невероятно хорошо.

Поддержание диверсифицированного портфеля поможет вам усреднить влияние волатильности, а также даст вам больше шансов вытянуть счастливый билет.

В отличие от многих других рынков, рынок криптовалют несет с собой и ряд уникальных рисков, которые необходимо учитывать и в идеале снижать. К ним относятся гораздо более высокий потенциал экзит скамов, сбоев протоколов, запретительных мер со стороны правительства, взломов и утечек. Управление рисками во многом состоит из того чтобы опознавать и избегать эти риски.

Совет для начинающих: для всерьез озабоченных рисками рынок быстро наполняет плеяда децентрализованных страховых продуктов, которые могут использоваться для защиты от определенных рисков, таких как взлом протокола или сбой смарт-контракта. Некоторые из самых популярных в настоящее время это Nexus Mutual, InsurAce и Etherisc, но имейте в виду, что они сами по себе тоже несут и некоторые риски

Предостережения

К сожалению, как и во всем что связано с финансами, в криптовалютной отрасли несложно столкнуться с мошенничеством. Как правило их основная цель - неопытные инвестоны, но существует ряд более изощренных мошеннических схем, которым иногда удается провести даже опытных инвесторов.

Чтобы распознать и избежать таких ловушек подчас требуется хорошо ориентироваться в крипте и иметь базовое техническе понимание того, как работают основные криптовалюты.

В целом мошеннические схемы обычно следуют одной из следующих основных структур:

• Поддельные веб-сайты/приложения: это поддельные версии веб-сайтов или приложений, которые очень похожи на оригинал, но на самом деле предназначены для кражи вашей секретной фразы или закрытого ключа. Кроме того, они могут попросить вас отправить платеж вручную.
• Мошенничество с электронной почтой: Мошенники часто рассылают электронные письма пользователям из утекших баз данных. Как правило, они имитируют существующую компанию или человека, но при этом каким-то образом пытаются обмануть вас, например предлагая фальшивую «возможность заработка» или запрос на сброс вашего пароля на определенной платформе, чтобы завладеть вашей учетной записью.
• Личные сообщения: мошенники выдают себя за проверенных членов сообщества или компании, а затем напрямую связываются с вами через личные сообщения либо симулируя помощь в решении проблемы, с которой сталкивается пользователь, либо предлагая скидку или предложение. В какой-то момент они попытаются украсть ваши средства.

Мошенники могут быть невероятно умны, и многие схемы не так просто распознать. Тем не менее, мошенники часто используют несколько разных уловок, чтобы повысить вероятность успеха. В их числе:

• Срочность: предложения, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, часто ограничены по времени. Это попытка заставить вас действовать без должной оценки рисков или должной осмотрительности. Например, вы можете попытаться принять участие в популярном IDO, а затем мошенник предлагает вам в DM эксклюзивную возможность участия в инвестиции, которая открыта только в течение пяти минут.
• Кража личных данных: мошенники будут выдавать себя за известных, пользующихся доверием или влиятельных лиц в сообществе, чтобы снизить бдительность и повысить легитимность. Для этого они можгут дублировать фото профиля пользователя, адреса электронной почты, имени пользователя и т.д. или даже фальсификацию целых групп пользователей и т.д. Это особенно распространено в Telegram.
• Ложные отзывы. Многие распространенные схемы мошенничества с криптовалютой также включают в себя десятки поддельных отзывов и комментариев от людей, которые якобы воспользовались предложением. Например, распространенная в Twitter схема с удвоением биткойнов редко обходится без кучи восторженных отзывов от (конечно) поддельных учетных записей, утверждающих, что им удалось удвоить вложенные биткойны, пытаясь развеять любые ваши сомнения.

Это не совсем мошенничество, но проблема некачественной информации в криптовалютной отрасли реально существует. Для новичков это затрудняет ориентирование в ней. Чтобы избежать ее можно просто стараться придерживаться официальных источников информации и заслуживающих доверия новостных сайтов. Доверять случайному мнению или сарафанному радио — верный путь к катастрофе.

Совет для начинающих. Большинство криптовалютных мошенников полагаются на то, что вы сами отдадите мошеннику свою кодовую фразу, данные учетной записи или закрытые ключи. Если кто-нибудь когда-нибудь спросит вас о чем-то таком, сразу считайте это красным флажком и почти наверняка мошеннической схемой.

Начало работы с CoinMarketCap

Вот почему мы создали это видео, чтобы помочь вам быстро разобраться с нашими функциями!