ในขณะที่ตลาดคริปโตกำลังพังทลายลง เรามาดูหนึ่งในการสแกมคริปโตที่เก่าแก่ที่สุดแห่งหนึ่งในปี 2016 อย่าง Ponzi schemes กันดีกว่า — มันใหญ่ขึ้นได้อย่างไร และทำไมผู้คนจำนวนมากถึงปแห่กันซื้อ OneCoin
มันเกิดขึ้นฤดูร้อนปี 2016
ลองนึกภาพตัวเองท่ามกลางแฟน ๆ กว่า 90,000 คนที่อัดแน่นในสนามเวมบลีย์ในลอนดอน แต่คุณไม่ได้อยู่ที่นั่นเพื่อเชียร์ทีมในการแข่งขันกีฬาหรือร้องเพลงตามเนื้อเพลงของดาราดังในคอนเสิร์ต
คุณกำลังเข้าร่วมงานของ Dr. Ruja Ignatova ซึ่งเป็น CEO ของ OneCoin มันเป็นคริปโตเคอร์เรนซีใหญ่เป็นอันดับสองของโลกตามมูลค่าราคาตลาด
ดูวิดีโอต่อไปนี้จนถึงนาทีที่ 8:35:
มันฟังดูเป็นโอกาสการลงทุนที่ดีสำหรับคุณหรือไม่?
มันเกิดขึ้นกับคนนับล้าน
นี่เป็นเรื่องราวที่น่าประหลาดใจสำหรับการหลอกลวงในวงการคริปโตที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์: OneCoin Ponzi scheme บางทีนี่อาจเป็นกลโกงคริปโตที่มีอิทธิพลมากที่สุดในปัจจุบัน เรื่องราวของ OneCoin ไม่ใช่สิ่งที่คุณจะรับรู้ทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว CMC Academy ได้แยกย่อยเป็นส่วน ๆ ดังต่อไปนี้:
- การสแกม OneCoin คืออะไร?
- ใครอยู่เบื้องหลัง OneCoin?
- OneCoin หลอกลวงผู้คนไปหลายพันล้านดอลลาร์ได้อย่างไร?
- ทำไม OneCoin ถึงประสบความสำเร็จ?
- การสแกมนี้ถูกเปิดเผยได้อย่างไร?
- ใครคือเหยื่อของ OneCoin บ้าง?
- เกิดอะไรขึ้นกับสแกมเมอร์ OneCoin?
เรื่องราวแต่ละส่วนล้วนมีภาพตอนจบตั้งแต่เริ่มแรกแล้ว อย่างไรก็ตาม เพื่อให้เข้าใจเรื่องราวของความโลภ การหลอกลวง และการทำลายล้างที่น่าเหลือเชื่อนี้ได้อย่างแจ่มแจ้ง เราขอแนะนำให้คุณอ่านเนื้อหาและสื่อในฉบับเต็มจากแต่ละส่วน
Join us in showcasing the cryptocurrency revolution, one newsletter at a time. Subscribe now to get daily news and market updates right to your inbox, along with our millions of other subscribers (that’s right, millions love us!) — what are you waiting for?
การสแกม OneCoin คืออะไร?
ในตอนที่ Dr. Ruja Ignatova ก้าวขึ้นไปบนเวทีใน Wembley Stadium ในเดือนมิถุนายน 2016 ตัวของ OneCoin ก็ได้เข้าสู่ตลาดมานานกว่า 18 เดือนแล้ว
เขาก่อตั้งมันขึ้นในปลายปี 2014 ในสื่อส่งเสริมการขาย OneCoin ถูกกำหนดให้เป็นคริปโตเคอร์เรนซีที่มี ขนาดใหญ่รองจาก “Bitcoin ที่ดีกว่า” OneCoin ได้รับความนิยมมากขึ้นจริง ๆ — ในช่วงเวลาที่ Ignatova ปรากฏตัวที่ Wembley มูลค่าหลักทรัพย์ตามตลาดของมันมากกว่า 50% ของ Bitcoin อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่มันดีกว่า Bitcoin แต่เป็นเพราะ Ponzi scheme ขนาดใหญ่ ที่ซ่อนอยู่เบื้องหลังเทคนิคการตลาดหลายระดับ (MLM) นั่นเอง
OneCoin ได้ให้สัญญาที่คริปโตเคอร์เรนซีชอบเสนอ (และยังเป็นมาจนถึงวันนี้) เพื่อให้ได้ความน่าเชื่อถือ:
- ธุรกรรมปลอดภัย…
- ใช้งานง่าย…
- ถูกและประหยัดเวลา…
ผู้ซื้อสามารถขุด OneCoins ได้ และในที่สุดก็จะเข้าสู่ตลาดและปฏิวัติการชำระเงินทั่วโลก
ในความเป็นจริง OneCoin ไม่เคยมีค่าใด ๆ เลย บล็อคเชนที่อยู่เบื้องหลังเหรียญไม่เคยมีอยู่จริง (มีอะไรมากกว่านั้นในภายหลัง) ผู้ใช้เหรียญที่ขุดเหรียญไม่สามารถใช้ในการซื้อขายนอกเว็บไซต์ได้
OneCoin ทำเงินจาก การขายสื่อการศึกษาและใช้คริปโตเคอร์เรนซีเป็นเครื่องมือทางการตลาด Ms. Ignatova เน้นย้ำถึงความสำคัญของ “การศึกษา” ด้วยตัวเองที่ Wembley (เรียกดู 60 วินาที):
เราจะพูดถึงรายละเอียดถึงวิธีการที่ OneCoin ใช้หลอกลวงผู้ใช้ในภายหลัง แต่มันเป็นการปลอดภัยที่จะกล่าวว่ามันทำได้ดีมากเลยทีเดียว ผลจากการสแกม OneCoin ทำให้เกิดการกล่าวอ้างว่ามันได้ฉ้อโกงผู้ใช้ไปประมาณ $4 ถึง 15 พันล้านดอลลาร์
อย่างไรก็ตาม OneCoin ถูกเรียกกว่าเป็น MLM Ponzi ก่อนที่มันจะพังอย่างเป็นทางการ ในปี 2015 Cointelegraph ได้เขียนไว้ว่า:
> “จำนวนหลักฐานที่ส่งผลต่อสถานะของ OneCoin แบบปิรามิดนั้นมีมากเหลือเกิน ก่อนหน้านี้มันก็เคยเกี่ยวข้องกับการสแกมอื่นๆ ที่เป็นที่รู้จักกันดี ด้วยทรัพยากรของมันไม่มีหลักฐานที่สามารถตรวจสอบได้สำหรับการอ้างสิทธิ์ทางธุรกิจและเอกสารใดๆ ของบริษัทที่ได้อัปโหลดเพื่อสนับสนุนการอ้างสิทธิ์ซึ่งมักขัดแย้งกับการอ้างสิทธิ์ของมันเอง”
การสแกม OneCoin กลายเป็นเรื่องใหญ่จนธนาคารกลางหลายแห่งเตือนไม่ให้ลงทุนในสถานบันการเงินดังกล่าว เช่น ธนาคารแห่งชาติโครเอเชีย ในปี 2017 และธนาคารกลางของลัตเวีย สวีเดน และ นอร์เวย์ ในปี 2016 ในปี 2017 หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินแห่งสหพันธรัฐเยอรมนี ได้ออกคำสั่งหยุดและยกเลิกคำสั่งการดำเนินงานของ OneCoin ในปีเดียวกันนั้น Ruja Ignatova ก็หายตัวไป
ในที่สุด ตำรวจบัลแกเรียได้บุกเข้าไปในสำนักงานใหญ่ของ OneCoin ในเมืองโซเฟีย ประเทศบัลแกเรียเมื่อเดือนมกราคม 2018 Sebastian Greenwood ผู้ร่วมก่อตั้งของ Ms. Ignatova และ Konstantin Ignatov น้องชายของเธอ ถูกจับในปี 2018 และ 2019 ตามลำดับ OneCoin หยุดให้บริการในปี 2019 แม้ว่าการฟ้องร้องและการสอบสวนจะดำเนินต่อมาจนถึงทุกวันนี้
แต่ Dr. Ruja Ignatova ผู้ก่อตั้ง OneCoin ได้หายสาบสูญไปอย่างไร้ร่องรอยมานานกว่าสี่ปี
เธอเป็นใครและเกิดอะไรขึ้นกับเธอ?
ใครอยู่เบื้องหลัง OneCoin?
The Missing Cryptoqueen — ในขณะที่ Ruja Ignatova ได้รับการขนานนามว่าเป็นซีรีส์ BBC podcast เกี่ยวกับการสแกม OneCoin — เป็นไปได้มากว่าเธอจะเป็นเจ้าของเพนต์เฮาส์ 17.75 ล้านดอลลาร์ในเขตเคนซิงตันที่หรูหราในกรุงลอนดอน เรื่องนี้ถูกเปิดเผยระหว่างการพิจารณาคดีฟอกเงินของทนายความชาวเยอรมัน Martin Breidenbach ในช่วงปลายปี 2021 อย่างไรก็ตาม แม้ว่า Dr. Ignatova วางแผนที่จะตั้งรกรากในลอนดอน (เธอฉลองวันเกิดครบรอบ 36 ปีของเธอที่พิพิธภัณฑ์ Victoria & Albert ในปี 2016) แต่บ้านส่วนใหญ่ว่างเปล่าตั้งแต่เธอหายตัวไปในปลายเดือนตุลาคม 2017
Ruja Ignatova เติบโตขึ้นด้วยสภาพที่ยากลำบาก เธอเกิดในเดือนพฤษภาคม 1980 ที่บัลแกเรีย ครอบครัวของเธออพยพไปยังเมืองชรัมแบร์ก ประเทศเยอรมนี เมื่อ Ruja อายุได้ 10 ขวบ แต่ในช่วงวัยรุ่น เธอดูเหมือนจะใช้ชีวิตอย่างความฟุ่มเฟือยและหรูหรา อดีตเพื่อนร่วมชั้นของเธอ บอกว่า Ruja ไม่เคยมาโรงเรียนโดยไม่ได้ทาลิปสติกสีแดงและทำเล็บ
Ignatova สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาเอกด้านกฎหมายระหว่างประเทศจาก University of Konstanz ในปี 2006 ตามรายงานของ BBC อดีตสามีของ Ms. Ignatova เป็นชาวเยอรมันและเป็นทนายความของ Linklaters ซึ่งเป็นสำนักงานกฎหมายข้ามชาติที่มีสำนักงานใหญ่ในลอนดอน ทั้งสองมีลูกสาวด้วยกันเมื่อปลายปี 2016
แต่ Dr. Ignatova นั้น แผนการที่ใหญ่กว่านั้นสำหรับอนาคตของเธอ ซึ่งมากกว่าการใช้ชีวิตแบบชนชั้นกลางที่มั่นคงในเยอรมนี หลังจากถูกกล่าวหาว่าคุมขังที่ McKinsey ในบัลแกเรีย เธอ "ได้รักษา" บริษัทเครื่องจักรของเยอรมนีไว้ได้ในปี 2012 อย่างน้อยนี่ก็เป็นด้านหนึ่งของเรื่องราวที่มีการนำเสนอในประวัติย่อของเธอ แต่หลังจากที่ "ช่วยบริษัท" จากการล้มละลายและขายต่อ เจ้าของใหม่ก็ต้องล้มละลายอีกครั้ง เนื่องจาก Ignatova และพ่อของเธอได้ปล้นบริษัทเพื่อเอาทรัพย์สินของบริษัทไป ทั้งคู่ถูกตัดสินว่ามีความผิดฐานฉ้อโกงและได้รับโทษจำคุก
ในปี 2014 Ruja ได้กลายเป็นสแกมเมอร์ตัวยงด้วยการเปิดตัว OneCoin ไปกับบุคคลสำคัญอีกสองคนในเรื่องนี้: Sebastian Greenwood และ Konstantin Ignatov น้องชายของเธอ Ignatova รู้จัก Greenwood จาก “trial scam“ BigCoin ของเธอ ซึ่งมันเป็นรุ่นอัลฟ่าของการสแกม OneCoin แผนการและการหลอกลวงหลายอย่างที่ใช้ใน BigCoin ถูกนำกลับมาใช้ใหม่ในภายหลังสำหรับ OneCoin
Greenwood เป็น นักต้มตุ๋นที่เรียกได้ว่าช่ำชองมาก ตามรายงานของ Cointelegraph เขาได้เปิดตัวโครงการพีระมิดที่ซ่อนอยู่หลังแนวทางปฏิบัติ MLM ที่เรียกว่า Unaico ก่อน OneCoin แม้ว่า Greenwood จะเป็นตัวละครในการแสดงทั้งหมดของ OneCoin แต่บทบาทอื่น ๆ ของเขานอกเหนือจากการเป็น "หน้าตาสาธารณะของ OneCoin" ก็ยังคงไม่ชัดเจน
Ruja มีความสามารถพิเศษด้านความน่าดึงดูดใจ และยังเคยดึงเอาป๊อปสตาร์ที่มีชื่อเสียงระดับโลกมาแสดงคอนเสิร์ตส่วนตัวบนเรือยอทช์ของเธอมาแล้ว:
แต่ Konstantin กลับถูกอธิบายว่าเป็น คนที่ติดดิน และ เจ้าชู้ มาก เขามีผู้หญิงหลายคนในเมืองต่างๆ รอเขาอยู่เสมอ คนอื่นๆ บอกว่าเขาเป็นเพียง “ คนโง่ที่มีประโยชน์ ” ซึ่งมีบทบาทสำคัญแต่ไม่ได้บงการการสแกมแต่อย่างใด
ในระหว่างการให้การเป็น พยานให้กับน้องสาวของเขา เขาสารภาพว่าได้ทำการสแกม OneCoin เองตั้งแต่เธอหายตัวไป ยังไม่ชัดเจนว่าเขารู้อะไรเกี่ยวกับการหายตัวไปของน้องสาวของเขาหรือไม่และเขาอยู่ในเหตุการณ์นั้นหรือไม่ ตามคำกล่าวอ้างของ Ignatov ข้อมูล สุดท้ายคือการที่น้องสาวของเขาเบื่อหน่ายกับ "ผู้ที่เกลียดชัง" โครงการ
ถึงกระนั้นการสแกมคริปโตนั้นก็ยังเป็นไปในจำนวนที่สูง OneCoin เปลี่ยนจาก rug pull ที่ได้รับความนิยมมาสู่ ลัทธิที่หลอกลวงผู้คนหลายพันล้านดอลลาร์ได้อย่างไร?
OneCoin หลอกลวงผู้คนไปหลายพันล้านดอลลาร์ได้อย่างไร?
คำตอบสั้น ๆ: พวกเขาสามารถระบุจุดอ่อนของผู้คน (ความโลภ) และใช้การขาดความเข้าใจด้านเทคนิคเพื่อใช้ประโยชน์จากพวกเขา
คำตอบยาวๆ เผยให้เห็นว่าแผนการของ Dr. Ignatova มีแนวคิดตามกลยุทธ์ทางออกต่อไปนี้: “ ใช้เงินและวิ่งหนีไปและโทษคนอื่น “
เพื่อให้เข้าใจว่าทำไมการสแกม OneCoin จึงประสบผลสำเร็จได้ เราต้องย้อนกลับไป ในช่วงเวลาที่ง่ายแสนง่ายของคริปโตเคอร์เรนซี ในตอนที่ Bitcoin มีการซื้อขายสูงกว่า $500 Litecoin ยังคงเป็นเหรียญห้าอันดับแรกและยูทิลิตี้ส่วนใหญ่แลกเปลี่ยนกันโดยใช้คริปโตบนเว็บมืด แม้ว่าเหรียญจำนวนมากจะได้ให้สัญญาเช่นเดียวกับ OneCoin (การชำระเงินที่ง่ายแสนง่าย! ราคาถูก! ปลอดภัย!) แต่ไม่มีใคร สามารถดึงดูดตลาด ได้เช่นกับผู้หญิงที่มีเสน่ห์แถมด้วยปริญญาเอกและประสบการณ์การทำงานในการเป็นที่ปรึกษาชั้นนำ Dr. Ignatova ยังเคยปรากฏตัวในนิตยสารฟอร์บส์ฉบับภาษาบัลแกเรียอีกด้วย แล้วจะเรียกว่าเธอทำผิดกฎหมายได้อย่างไร?
แน่นอนว่าหน้าปกเป็นเพียงค่าโฆษณาเท่านั้น แต่เสียงไซเรนแห่งความร่ำรวยแบบง่าย ๆ สำหรับผู้ที่พลาดรถไฟ Bitcoin (ซึ่งมันเพิ่มจาก 0 เป็นมากกว่า $500!) นั้นก็แสนจะเย้ายวนเกินไป การสร้างรายได้จากโครงการนั้นง่ายมาก: ขาย “แพ็คเกจการศึกษา” เกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซี ที่จะทำให้คุณสามารถ:
ก) เป็นนักลงทุนที่มีข้อมูลและ;
b) สามรถขุด OneCoins ที่มูลค่าจะเพิ่มขึ้นอีกในภายหลัง
มันดำเนินไปโดยไม่บอกว่าแพ็คเกจนั้นมาพร้อมกับชื่อที่หรูหราและราคาที่ไม่มีขีดจำกัดใด ๆ
ต่อมา แพกเกจที่มีราคาแพงกว่าก็ถูกปล่อยออกสู่ตลาด โดยมีราคาสูงถึง 225,000 ยูโร!
อย่างไรก็ตาม เหรียญนี้ไม่เคยมีให้ซื้อขายในที่สาธารณะ แม้ว่าพวกเขาจะมีมูลค่าภายในบนไซต์ OneCoin แต่ผู้ใช้กลับไม่สามารถถอนเงินออกได้และสามารถโอนเหรียญของตนในปริมาณที่จำกัดภายในระบบปิดเท่านั้น Behind MLM เว็บไซต์ที่เปิดเผยการสแกม MLM ให้รายละเอียดตัวอย่างว่าร้านอาหารในปี 2016 ยินดีที่จะรับ OneCoins สำหรับมื้ออาหาร — แต่เพียง 0.16% ของมูลค่าเท่านั้น อาหารที่ราคา 13.99 ปอนด์สามารถจ่ายได้ด้วย 1,399 OneCoins ซึ่งมีมูลค่า 8,572 ปอนด์ตามเว็บไซต์
แต่ยังมีอะไรที่มากกว่านี้สำหรับ OneCoin ซึ่งเป็น หลักสูตรคริปโตที่มีเนื้อหาลอกเลียนแบบอยู่เป็นอย่างมาก อะไรทำให้การสแกมเพิ่มขึ้นเป็นพันล้านได้?
ทำไม OneCoin ถึงประสบความสำเร็จ?
บทความ BBC “ The Missing Cryptoqueen ” ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสิ่งที่ดึงดูดให้นักลงทุนให้มาที่ OneCoin ตั้งแต่แรก:
> “นักลงทุนมักบอกเราว่าสิ่งที่ดึงดูดพวกเขาในตอนแรกคือความกลัวว่าพวกเขาจะพลาดสิ่งที่จะยิ่งใหญ่ต่อไปในอนาคต พวกเขาอ่านเรื่องราวต่าง ๆ ด้วยความอิจฉา เรื่องราวของผู้คนที่โจมตีทองด้วย Bitcoin และคิดว่า OneCoin เป็นโอกาสครั้งที่สอง หลายคนหลงใหลในบุคลิกภาพและการโน้มน้าวใจของ "ผู้มีวิสัยทัศน์" อย่าง Dr Ruja นักลงทุนอาจไม่เข้าใจเทคโนโลยีนี้ แต่พวกเขาเห็นเธอทำการพูดคุยกับผู้ชมจำนวนมาก หรือในการประชุมนักเศรษฐศาสตร์ พวกเขาได้แสดงรูปถ่ายปริญญาหลายใบของเธอ และสำเนาของนิตยสาร Forbes พร้อมรูปเหมือนของเธอบนหน้าปก”
แต่อำนาจและม่านควันของเทคโนโลยีเป็นเพียงครึ่งเดียวเท่านั้น สิ่งที่พาเหยื่อเข้ามาคือ ความรู้สึกร่วมของชุมชน OneCoin มีไว้สำหรับผู้เชื่อมั่นในโอกาสครั้งที่สองสำหรับผู้ที่พลาด Bitcoin ที่ยังเข้าใจว่าคริปโตเคอร์เรนซีนั้นเป็นนวัตกรรม มันเป็น ลัทธินอกรีต
ไม่มีที่ไหนที่จะชัดเจนไปกว่าตัวอย่างของ Jen McAdam หญิงชาวสกอตที่ลงทุนใน OneCoin และการเปิดเผยว่าเป็นนี่คือการหลอกลวงอย่างหนึ่งผ่านหน้าหนังสือพิมพ์ในสหราชอาณาจักร
เธอจำได้ว่าเข้าไปสู่การสัมมนาผ่านเว็บของ OneCoin และรู้สึกทึ่งกับสไตล์ของผู้นำเสนอ เธอลงทุน 10,000 ยูโรจากเงินของเธอเอง และเกลี้ยกล่อมเพื่อนและครอบครัวให้ลงทุนอีก 250,000 ยูโรจากพวกเขา แต่ไม่กี่เดือนต่อมา Jen ได้รับข้อความจาก Tim Curry ผู้ที่คร่ำวอดในบิทคอยน์ ที่คอยให้ความรู้ผู้คนเกี่ยวกับการหลอกลวงของ OneCoin
ผ่านไปหลายเดือน Jen เริ่มมีคำถามเกิดขึ้น หลังจากการพยามตรวจสอบ ในที่สุดเธอก็พบว่าไม่มีบล็อกเชนใดอยู่เบื้องหลัง OneCoin ทั้งหมดนั้นใช้เซิร์ฟเวอร์ SQL ซึ่งไม่ใช่บล็อคเชน ซึ่งเป็นสิ่งที่ Jen เข้าใจในตอนนั้น
(ในคดีที่ยังต่อเนื่องของศาล พบ ว่า OneCoin มีบล็อคเชนจริง ๆ หากแต่มีเพียงบล็อคเชนส่วนตัวขั้นพื้นฐานที่ไม่น่าจะใช้สำหรับธุรกรรม)
แม้ว่าเงินจะดึงดูดคนอย่าง Jen เข้ามา แต่แง่มุมที่เหมือนลัทธิก็ขัดขวางการคิดวิเคราะห์ของเธอไปด้วยเช่นกัน เธอระลึกถึงมันในการให้สัมภาษณ์กับ BBC:
> “คุณได้รับคำสั่งไม่ให้เชื่ออะไรจาก 'โลกภายนอก'” เธอเล่า “นั่นคือสิ่งที่พวกเขาเรียกว่า 'ผู้เกลียดชัง' - Bitcoiners คือ 'ผู้เกลียดชัง' แม้แต่ Google - 'อย่าฟัง Google!'" เราไม่สนับสนุนคำวิจารณ์หรือคำถามที่น่าอึดอัดใจใดๆ “ถ้าคุณมีความคิดในแง่ลบ คุณก็ไม่ควรอยู่ในกลุ่มนี้”
แต่ การสแกม OneCoin นั้นประสบความสำเร็จแค่ไหนหล่ะ?
มันประสบความสำเร็จอย่างสูงตามการประมาณการต่างๆ Cointelegraph เสนอราคาขายระหว่าง 4.4 ถึง 19.4 พันล้านดอลลาร์ BBC ได้รับตัวเลขรายรับรายไตรมาสโดยมีรายละเอียดผลรวมเก้าหลักสำหรับเดือนสุดท้าย
เมื่อปีที่แล้ว เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในเซเชลส์ถูกขอให้ ตรวจสอบธุรกรรม จำนวน 230,000 Bitcoin ที่ลือกันว่ามีการเชื่อมโยงกับการหลอกลวงดังกล่าว
แม้ว่าข้อกล่าวหาเกี่ยวกับโครงการ Ponzi จะเกิดขึ้นตั้งแต่ปี 2015 แต่ ทำไม OneCoin ถึงพึ่งหยุดดำเนินการในปี 2019?
กลโกง OneCoin ถูกเปิดเผยได้อย่างไร?
ถ้าคนที่ตรงต่อเวลามาสาย คุณจะเริ่มสงสัยว่าเกิดอะไรขึ้นกับเขา แต่ถ้าเขาไม่มาเลย แสดงว่ามีบางอย่างผิดปกติแล้ว
นั่นคือกรณีของการไม่แสดงตัวของ Ruja Ignatova ในการประชุมโปรโมเตอร์ OneCoin ในลิสบอนในเดือนตุลาคม 2017 ผู้เข้าร่วมได้รับการปลูกฝังให้กลัวว่าเจ้านายของเธอจะถูกศัตรูฆ่าหรือลักพาตัว— ธนาคาร แต่ตาม รายงานของ BBC เอกสารของศาลเปิดเผยว่าผู้บงการอยู่เบื้องหลัง OneCoin ขึ้นเที่ยวบินจากโซเฟียไปยังเอเธนส์สองสัปดาห์หลังจากเหตุการณ์ที่ลิสบอน ที่อยู่ของเธอในสองสัปดาห์นั้นยังคงเป็นปริศนา และนั่นคือที่ที่เธอสูญหายน้่นเอง
เมื่อ Dr. Ignatova ซ่อนตัวอยู่ใต้ดิน ถึงคราวที่พี่ชายของเธอจะรับช่วงต่อ แม้ว่าทางการบัลแกเรียจะบุกเข้าไปในสำนักงานใหญ่ของ OneCoin เมื่อต้นปี 2018 ตามคำร้องขอของอัยการเยอรมัน แต่เว็บไซต์หลอกลวงดังกล่าวก็ยังคงเปิดดำเนินการอยู่
ในตอนนั้น คำเตือนที่ว่า OneCoin เป็นการหลอกลวงก็แพร่กระจายออกไป Björn Bjercke ผู้พัฒนาบล็อคเชนได้รับการติดต่อจากทีม OneCoin เพื่อสร้างบล็อคเชนสำหรับพวกเขา เขาอธิบายว่าทีมไม่มีเงื่อนงำเกี่ยวกับเทคโนโลยีบล็อคเชนและ การเตือนผู้คน เกี่ยวกับการลงทุนใน OneCoin
แต่การหลอกลวงนี้หยุดลงจริงๆ หลังจากที่ Konstantin Ignatov ถูกจับในเดือนมีนาคม 2019 ที่ลอสแองเจลิส ต่อมาเขาได้รับสารภาพและเข้ารับการคุ้มครองพยาน ไซต์ OneCoin ปิดตัวลงในเดือนธันวาคม 2019
Jen McAdams เป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งของเหยื่อของการหลอกลวงนี้ แต่ OneCoin เป็น Ponzi ระดับโลก และ เหยื่อของการหลอกลวงก็แพร่กระจายตั้งแต่ย่านที่ร่ำรวยในอัมสเตอร์ดัมไปยังสลัมในยูกันดา
ใครคือเหยื่อของ OneCoin บ้าง?
พอดคาสต์ Missing Cryptoqueen ถูกส่งไปยังหยื่อของการหลอกลวงจากทั่วโลก ผู้ใช้ที่ ถูกหลอกลวงกว่า 3.5 ล้านคน บางคนอยู่ห่างกันหลายพันกิโลเมตร
Igor Alberts และ Andrea Cimbala เป็นผู้ปฏิบัติงานใน MLM ที่มีประสบการณ์และประสบความสำเร็จ โดยอาศัยอยู่ในย่านหรูหราในอัมสเตอร์ดัม เมื่อทั้งสองคนเข้าร่วมการประชุม OneCoin ครั้งแรกในเดือนพฤษภาคม 2015 พวกเขาทำเงินได้ 90,000 ยูโรในเดือนแรก
แม้ว่าการตลาดแบบหลายระดับจะได้รับผลกระทบเนื่องจากนักต้มตุ๋นที่แพร่หลาย แต่ก็ไม่ได้ผิดกฎหมายไปเสียหมด Mr. Alberts พัฒนาทักษะ MLM ของเขาให้สมบูรณ์แบบก่อนเข้าร่วมลัทธิ OneCoin และพบว่ามันง่ายในการทำงานกับผู้ชมที่อยากได้เงินแบบง่ายๆ ในไม่ช้า พวกเขาทำเงินได้ 2 ล้านยูโรต่อเดือน และใช้เงินบางส่วนเพื่อซื้อ OneCoins เพิ่มขึ้น เนื่องจากพวกเขาแสวงหาความร่ำรวยมากขึ้น Alberts ยังวางแผนสำหรับจำนวน OneCoins ที่เขาต้องการเพื่อหลายเป็นมหาเศรษฐี
BBC อธิบายว่า Dr. Ignatova ดึง แผนการอัจฉริยะชั่วร้าย ออกมาได้อย่างไร: โดยใช้ช่องทางการขายที่จัดตั้งขึ้นของนักการตลาด MLM สำหรับผลิตภัณฑ์ปลอม ๆ ของเธอ แต่เมื่อเธอหายตัวไป Igor Alberts ก็ทำการขอหลักฐานของบล็อคเชนที่ได้สัญญาไว้ มันไร้ประโยชน์และเขาลาออกในเดือนธันวาคม 2017:
> “ฉันรู้สึกเหมือนต้องแสดงความรับผิดชอบ ไม่ผิดแต่อย่างใด [...] คุณจะไม่ถูกตำหนิสำหรับการเชื่อในบางสิ่งบางอย่าง ฉันไม่รู้ว่ามันจะเป็นสิ่งหลอกลวง ฉันไม่รู้ด้วยซ้ำว่าบล็อคเชนคืออะไร… ฉันจะสงสัยอะไรได้อีก”
อีกด้านหนึ่ง นักข่าวได้เปิดเผยเรื่องราวของ Daniel Lienhardt หนุ่มยูกันดาวัย 22 ปีที่ลงทุนไป $250 ในแพ็คเกจเริ่มต้นของ OneCoin
นักข่าวไปเยี่ยมสลัมของ Daniel และโปรโมเตอร์ของ OneCoin อย่าง Prudence ได้อาศัยอยู่ Daniel ขายแพะสามตัวและเอาเงินเก็บของเขาไปลงทุนในการสแกมนี้ในปี 2017 ณ จุดนั้น ยุโรปเปลี่ยนเงินให้น้อยลงสำหรับ OneCoin แต่ประเทศกำลังพัฒนายังคงมีเรทที่แข็งแกร่ง ในขณะที่พอดคาสต์ที่มีรายละเอียดเกี่ยวกับการหลอกลวงออกมาในปี 2019 ทั้ง Daniel และ Prudence ที่หยุดลงทุนใน OneCoin แต่ยังไม่ได้บอกเหยื่อของพวกเขาว่าเงินนั้นหายไปแล้ว:
>“ฉันกำลังซ่อนตัวอยู่ ฉันไม่ต้องการให้คนเหล่านั้นที่ฉันรู้จักใน OneCoin เห็นฉันเคลื่อนไหว พวกเขาสามารถฆ่าฉันได้อย่างง่ายดาย พวกเขาคิดว่าฉันกินเงินของพวกเขาไปแล้ว”
แม้แต่แม่ของเขาก็ยังไม่รู้ว่าเกิดอะไรขึ้นกับการลงทุนของพวกเขา
Jen McAdam ผู้หญิงจากกลาสโกว์ที่ปลุกจิตสำนึกหลักเรื่องการหลอกลวง กำลัง ทำงานร่วมกับเหยื่อรายอื่นในการเปิดเผยแผนการหลอกลวงและการสู้เพื่อเอาเงินทุนคืนมา:
> “เป็นเวลา 3 ปีแล้วที่ตัวฉันและเครือข่ายผู้คนทั่วโลกได้เปิดเผย OneCoin Scam และทำงานร่วมกับหน่วยงานทั่วโลก ความสนใจส่วนตัวของฉันคือการให้ความสำคัญกับความยุติธรรมสำหรับผู้ตกเป็นเหยื่อ ซึ่งรวมถึงการช่วยเหลือและสนับสนุนเหยื่อทั่วโลก สร้างความตระหนักโดยมุ่งเน้นและพูดคุยกับสื่อทั่วโลก มีส่วนร่วมและทำงานร่วมกับ BBC เกี่ยวกับพอดคาสต์ที่ประสบความสำเร็จของ BBC อย่าง The Missing Cryptoqueen”
คำถามสุดท้ายยังคงอยู่: เกิดอะไรขึ้นกับ Ruja Ignatova และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอ?
เกิดอะไรขึ้นกับสแกมเมอร์ OneCoin?
Sebastian Greenwood นักต้มตุ๋นและ "หน้าตาของแบรนด์" ถูกตั้งข้อหาและถูกคุมขังในเรือนจำในนิวยอร์กตลอดระยะเวลาการพิจารณาคดี ปีที่แล้ว พบว่าเขาได้ โอนเงิน 20 ล้านดอลลาร์ จากโทรศัพท์ที่เขาลักลอบนำเข้ามา
Konstantin Ignatov สารภาพและเปิดเผยว่าน้องสาวของเขากลัวว่าจะถูกหลอกจับก่อนที่จะหายตัวไป ตามที่เขาพูด Ruja Ignatova ได้รับ "หนังสือเดินทางเล่มใหญ่" และขอตั๋วเครื่องบินไปเวียนนาและเอเธนส์ก่อนที่จะหายตัวไป อย่างไรก็ตาม แม้จะได้รับการคุ้มครองพยาน Ignatov ก็ยัง โกหก ในการสอบบัญชีระหว่างการพิจารณาคดี รายงานข่าวของเยอรมนีเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2022 พบข้อความจากผู้หญิงที่แตกต่างกัน โดยพาดพิงว่า Ignatov จะถูกคุมขังอีกครั้งและอาจสูญเสียฐานะพยานกับผู้กระทำความผิดคนอื่นๆ ในคดีนี้
มี การพิจารณาคดีหลายครั้งในเยอรมนี กับ ทนายความที่ร่วมมือกับ Dr. Ignatova อย่างไรก็ตาม ยังไม่มีข้อสรุปใดๆ ในเดือนเมษายน 2022
พอดคาสต์ Missing Cryptoqueen ได้ทำการขุดข้อมูลอย่างละเอียดที่สุดเกี่ยวกับที่อยู่ ของ Ruja Ignatova จนถึงตอนนี้ ข่าวลือที่พวกเขาค้นพบ ได้แก่ เธอมีหนังสือเดินทางรัสเซียและยูเครน และเดินทางระหว่างรัสเซียและดูไบ อีกคนหนึ่งบอกว่าเธออาจจะซ่อนตัวอยู่แบบธรรมดาด้วยการทำศัลยกรรมพลาสติก
นักข่าวของ BBC ได้ว่าจ้างนักสืบเอกชน ซึ่งเขาอ้างว่าได้รับข้อมูลจากเพื่อนร่วมงานว่า Dr. Ignatova กำลังเดินอยู่รอบๆ ร้านอาหารในเอเธนส์ พวกเขายังไปเยี่ยมชมการประกวดความงามที่น่าอับอายของ OneCoin ซึ่งมีข่าวลือว่าด็อกเตอร์ได้เข้าร่วม แต่ไม่สามารถระบุตัวเธอได้ ไม่เหมือนกับเว็บไซต์ OneCoin เพราะ Miss Onelife ยังคงออนไลน์อยู่และถึงกับแสดงรายการ OneLife ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการตลาดของการสแกมนี้ต่อผู้สนับสนุนในระดับทอง
อีกทางหนึ่งได้นำนักข่าวไปยังแฟรงก์เฟิร์ต ซึ่งอดีตสามีของ Ruja อาศัยอยู่ อย่างไรก็ตาม แม้จะได้รับข้อมูลจาก “แหล่งที่เชื่อถือได้” ว่า Dr. Ignatova เคยใช้เวลาอยู่ในแฟรงก์เฟิร์ต พวกเขาก็ไม่สามารถหาเธอเจอได้
ไม่ว่า Ruja Ignatova จะฟื้นคืนชีพหรือไม่นั้นเป็นที่น่าสงสัย ในปี 2021 OneCoin ได้ถูกเชื่อมโยงกับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย:
เมื่อวันที่ 11 พฤษภาคม 2021 Inner City Press ได้รับข้อความทางโทรศัพท์และอีเมลเกี่ยวกับคดีฟ้องร้องเกี่ยวกับ OneCoin และ Ruja และ Bitcoin และตอนนี้แสดงให้เห็นว่า “Cryptoqueen” Ruja Ignatova อาจอยู่ภายใต้การคุ้มครองของรัฐที่มีอำนาจ ผู้สนับสนุนการก่อการร้ายในตะวันออกกลางก็เป็นได้
[...]
เอกสารดังกล่าวเตือนว่า OneCoin ของ Ruja Ignatova เป็นแนวหน้าในการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย
[...]
Ruja Ignatova เข้ามาในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์โดยใช้หนังสือเดินทางทางการทูตผ่านสนามบินนานาชาติดูไบโดยเครื่องบินส่วนตัวและเธอมีเงินจำนวนมหาศาล
[...]
Ignatova ใช้บัญชีที่ Mashreq Bank เพื่อฟอกเงินให้กับกลุ่มก่อการร้ายและโอนเงินผ่านธนาคารหลายครั้งไปยังอัฟกานิสถาน ปากีสถาน และเยเมน ซึ่งรวมถึงองค์กรก่อการร้ายต่าง ๆ หน่วยข่าวกรองของคูเวตเชื่อว่า Ignatova ทำงานให้กับผู้สนับสนุนการก่อการร้ายของรัฐที่ไม่มีชื่อ
บทสรุป
ในบรรดากลโกงการคริปโตและแผน Ponzi ของคริปโตที่ผ่านมาทั้งหมด OneCoin เป็นกรณีที่เลวร้ายที่สุด แต่ก็มีความน่าสนใจที่สุด
การกล่าวถึงโครงเรื่องข้างเคียงรอบเรื่องหลักอย่างมีเกียรติ ได้แก่
- โปรโมเตอร์ OneCoin เริ่มต้น Ponzi ใหม่กับผู้ติดต่อของเขา
- โปรโมเตอร์ OneCoin สองคนถูกกลุ่มค้ายาในเม็กซิกันสังหาร
- กำลังจะมีรายการทีวีเกิดขึ้นโดยอิงจากพอดคาสต์ของ BBC
- หนังที่นำแสดงโดย Kate Winslet ในบท Ruja Ignatova
และสุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด สำหรับสิ่งหลอกลวงนี้ได้มี “การแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ” โดย Ruja Ignatova ได้อ้างว่า OneCoin กลับมาทำงานต่อแล้ว:
เราหวังว่าคุณจะสนุกกับการอ่านเรื่องนี้มากพอๆ กับเรื่องอื่น ๆ ที่เราเคยเขียนมา และจำไว้ว่า: หากมันดีเกินกว่าความเป็นจริงมาก มันอาจจะเป็นการหลอกลวงก็ได้
บทความนี้มีลิงค์ไปยังเว็บไซต์ของบุคคลที่สามหรือเนื้อหาอื่น ๆ เพื่อจุดประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น ("ไซต์ของบุคคลที่สาม") ไซต์ของบุคคลที่สามไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมของ CoinMarketCap และ CoinMarketCap จะไม่รับผิดชอบต่อเนื้อหาของไซต์ของบุคคลที่สาม ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงลิงก์ที่มีอยู่ในไซต์ของบุคคลที่สาม หรือการเปลี่ยนแปลงหรืออัปเดตของบุคคลที่สามที่มีต่อไซต์ของบุคคลที่สาม CoinMarketCap ได้ส่งมอบลิงก์เหล่านี้แก่คุณเพื่อความสะดวกเท่านั้น และการรวมลิงก์ใด ๆ ไม่ได้หมายความถึงการรับรอง การอนุมัติ หรือเป็นการแนะนำโดย CoinMarketCap ของเว็บไซต์หรือการเชื่อมโยงกับผู้ให้บริการ บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อใช้และต้องใช้เพื่อการให้ข้อมูลเท่านั้น มันเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำการวิจัยและวิเคราะห์ด้วยตัวของคุณเองก่อนที่จะทำการตัดสินใจที่สำคัญใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการใด ๆ ที่ได้อธิบายไว้ บทความนี้ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นและจะไม่ถูกตีความว่าเป็นคำแนะนำทางการเงิน มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นของผู้เขียน [ของบริษัท] และไม่จำเป็นว่าจะต้องสะท้อนถึงความคิดเห็นของ CoinMarketCap แต่อย่างใด
